O levantamento do perfil situacional do cliente, pelo profissional de investimentos, permite ofertar ao cliente as melhores opções investimentos, pois, as suas ofertas serão condizentes com as preferências, circunstâncias pessoais e financeiras, os desejos e objetivos de vida do cliente.
De acordo com os diferentes tipos de perfis situacionais do cliente, analise o excerto a seguir, completando suas lacunas.
Preferindo tomar suas próprias decisões de maneira rápida, o ____________ costuma obter uma rentabilidade abaixo da média, pois não considera o risco total da carteira e tende a desconfiar do aconselhamento. Já o ____________ também não tem medo de tomar decisões relativas às finanças, mas busca alcançar seus objetivos de investimento no longo prazo por meio de análise própria, por apresentar um alto grau de confiança. Diferentemente destes, o ____________ costuma fazer seus investimentos sem pedir o aconselhamento financeiro e seus investimentos têm baixa volatilidade, já que buscam a todo custo, segurança financeira. E, por fim, o ____________, procura tomar decisões sempre com dados e informações, minimizando os elementos emocionais na sua análise.
Assinale a alternativa que preenche corretamente as lacunas.
Escolha uma:
a.
investidor individualista / investidor espontâneo / investidor metódico / investidor cauteloso. Incorreto
b.
investidor individualista / investidor espontâneo / investidor cauteloso / investidor metódico.
c.
investidor cauteloso / investidor individualista / investidor metódico / investidor espontâneo.
d.
investidor espontâneo / investidor individualista / investidor cauteloso / investidor metódico.
e.
investidor metódico / investidor espontâneo / investidor cauteloso / investidor individualista.
Soluções para a tarefa
A alternativa correta é: d. investidor espontâneo / investidor individualista / investidor cauteloso / investidor metódico.
Investidor espontâneo - esse investidor possui um giro muito alto da sua carteira, por isso, acaba por ter uma rentabilidade abaixo da média. Suas decisões são tomadas de forma rápida
Investidor individualista - esse investidor apresenta um grande nível de confiança em suas decisões, investe com base no levantamento de informações que ele possui de diversas fontes e de sua própria análise.
Investidor cauteloso - esse investidor realiza investimento sem pedir aconselhamento e por medo de perder dinheiro seus investimentos tem baixa volatilidade.
Investidor metódico - esse investidor é disciplinado e conservador, baseia suas decisões sempre em dados, fatos e informações.
Espero ter ajudado!