Question

O colegiado da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) reverteu uma decisão da BSM, braço de autorregulação da B3, e determinou que um investidor da XP Investimentos seja ressarcido em R$ 120 mil. A determinação, baseada no não preenchimento de análise do perfil do investidor (suitability), é inédita. A XP já entrou com um pedido de reconsideração do colegiado, apurou o Valor. O investidor Lelio Rodrigues Faria Sarreta entrou com um recurso na CVM contra a decisão da BSM e alegou ter sofrido prejuízo por um investimento que ele mesmo havia autorizado. Tratava-se de uma operação estruturada chamada "condor strangle", que envolve opções de compra e venda. Informações no site da XP orientam que o produto é destinado a clientes com perfil de investimento agressivo. Sarreta argumentou que não foi devidamente informado sobre os riscos a que estava sujeito e que a operação era incompatível com seu perfil de investimento - foi a primeira vez que investia em algo diferente de poupança. O investidor solicitou o ressarcimento do total investido mais as correções necessárias. Tomando como base a análise do perfil do investidor relatada no caso real da XP Investimentos, avalie as asserções a seguir e a relação proposta entre elas: I. A empresa XP investimentos, no exercício da sua atividade de distribuição de produtos de investimento, deveria ter aplicado corretamente os procedimentos formais da prática de know your client para este cliente. PORQUE II. Pela habilitação dessa prática pela instituição financeira, segundo a ANBIMA, torna-se obrigatória o suitability com o objetivo de ofertar os produtos mais adequados ao perfil do investidor. A respeito dessas asserções, assinale a alternativa correta. Resposta Correta é: As asserções I e II são proposições verdadeiras e a II justifica a I

Answer 1

Resposta:

Letra D - As asserções I e II são proposições verdadeiras e a II justifica a I.

Explicação:

Oferta teria induzido cliente ao erro

Answer 2

Resposta:

I e II são proposições verdadeiras e a II justifica a I

Explicação: