Uma empresa precisa, na data de hoje, quitar um financiamento no valor de R$ 25.500,00. No entanto, a empresa possui duas duplicatas a receber, uma no valor de R$ 14.525,00, que possui vencimento daqui a 15 dias úteis, e outra de R$12.250,00, que possui vencimento daqui a 40 dias úteis. Sendo a taxa diária de mercado para o desconto das duplicatas projetadas para estar em média 0,23% por dia útil no primeiro período de vencimento e 0,18% por dia útil no segundo período, qual é o valor que a empresa receberá pelo desconto dessas duplicatas? Esse montante é suficiente para a empresa realizar o pagamento do financiamento na data de hoje?
Soluções para a tarefa
O montante recebido pelo as duplicatas será de R$ 25.432,73.
Vai ser suficiente para pagar o financiamiento.
A equação que calcula o montante acumulado na modalidade de juros composto:
M = C * ( 1 + I)^t
M: montante;
C: valor inicial;
i: taxa de juros;
t: tempo.
Obs: como é desconto, o valor do tempo será negativo.
Aos cálculos:
Duplicata de R$ 14.525,00
M = C * ( 1 + I)^t
M = 14.525 * ( 1 + 0,0023)^-15
M= 14.525 * 1 ,0023^-15
M = 14.525 * 0,96612
M = R$ 14.032,99
Duplicata de R$ 12.250,00
M = C * ( 1 + I)^t
M = 12.250 * ( 1 + 0,0018)^-40
M= 12.250 * 1 ,0018^-40
M = 12.250 * 0,93059
M = R$ 11.399,74
Somando o valor que será recebido das duas duplicatas:
x = 14.032,99 + 11.399,74
x = R$ 25.432,73
O montante recebido será suficiente para pagar o financiamento de R$ 25.500,00.
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