Uma empresa contraiu empréstimo a pagar em 10 anos no valor de R$250.000,00, de um banco, em janeiro de X5, com uma taxa de juros de 18% a.a (a taxa de juros SELIC, em X5, estava em 14,25% a.a.). Entretanto, tendo em vista que, em maio de X20, a taxa de juros SELIC caiu para 2%, a empresa repactuou a taxa de juros para 9% a.a. retroativa a janeiro de X20. Qual é o valor do lançamento para fazer o ajuste da dívida ao seu correto valor presente em agosto de X20?
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R$ 20.093,18
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Empréstimo 250.000
n = 10 anos
jan/15 18% aa 60 meses = 5 anos
5 meses (jan/maio)
mai/20 9% aa 65 meses
5,42 65 meses/12 = 5,42 anos
AJVP 1 = 250.000*(1,18) ^5,42 = 613.112,95
AJVP 2 = (250.000*(1,18) ^5) *(1,09) ^0,42 = 593.019,77
Ajuste da Dívida = AJVP 1 - AJVP 2
613.112,95 - 593.019,77 = 20.093,18
Lançamento contábil:
D - Empréstimo (ajuste a valor presente) = R$20.093,18
C - Receita financeira = R$20.093,18
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