Um investidor está interessado em alocar seu patrimônio disponível em qualquer um dos ativos apresentados a seguir: ações, dólar, ouro, CDB, poupança e imóveis. Seu desejo é obter uma rentabilidade de pelo menos 22%, e, a princípio, ele não tem restrições com relação à quantidade do capital que será investido em cada um dos ativos. Assim sendo, com base no Modelo de Markowitz para o mercado de capitais brasileiro, é possível afirmar que:
ALTERNATIVAS
A diversificação eficiente é alocar 56,0% do capital em ações e 46% em imóveis.
A diversificação eficiente é alocar 60,0% do capital em ações e 30% em poupança.
A diversificação eficiente é alocar 54,0% do capital em ações e 46% em CDB.
A diversificação eficiente é alocar 54,0% do capital em ouro e 30% em poupança.
A diversificação eficiente é alocar 54,0% do capital em ouro e 30% em dólar.
Soluções para a tarefa
Com base no cálculo do Solver na Planilha de Markovich:
Alternativa 2:
A diversificação eficiente é alocar 54,0% do capital em ações e 46% em CDB.
Com base no modelo de Markowitz, o melhor a se fazer é uma diversificação de 56,0% do capital em ações e 46% em CDB, os CDB's são certificados de poupança, muito seguro, mas rende pouco, já as ações tendem a renderem bem mais.
Um investimento pode ser classificado, quanto a remuneração, em de renda variável ou fixa, onde a renda fixa é fixada no início da aplicação ou seja, a taxa já é definida e o lucro final também, sem ser alterado posteriormente.
Já os de renda invariável são ativos de maiores riscos, mas que podem oferecer maiores lucro devido a sua volatilidade, podendo várias bastante a rentabilidade.
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