Question

Considere um empréstimo para capital de giro no valor de
R$150.000 com contrato firmado em 15/01/2020 e vencimento
de parcela única em 02/02/2020. As condições de pagamento
são apresentadas a seguir: encargos de 1,8% a.m. + SELIC.
A empresa tomadora do empréstimo efetivou o pagamento na
data correta, no valor de R$152.028,19. No entanto, 10 dias
depois, o departamento financeiro verificou que o pagamento
estava incorreto, afirmando que o banco considerou 1,8% a.m.
+ CDI.
Pede-se completar as duas tabelas e responder: as
informações do departamento financeiro estão corretas? Se
sim, qual o valor da diferença?
Para responder a questão, considerar informações até
02/02/2020 (sem atualização de juros e correção monetária
para a data atual).

Answer 1

As informações apresentadas pelo departamento financeiras estão corretas.

O CDI são títulos emitidos por instituições financeiras com o objetivo de transferir recursos entre Instituições que têm reserva e Instituições que necessitam de capital para repor o seu caixa. É a sigla de Certificados de Depósito Interbancário.

Explicação passo-a-passo:

Capital de Giro no valor de R$150.000

1,8% a.m. + SELIC

R$152.028,19.

A Taxa CDI em 2020 estava em 1%. Logo, o resultado seria:

R$154.200

Uma diferença de  2171.81.