As Restrições ao Investidor podem ser tanto os pré-requisitos para adquirir determinado investimento como o caso de alguns fundos de investimento ou LCI/LCA que exigem um valor mínimo de ingresso, ou mesmo alguns produtos destinados a investidores qualificados como é o caso dos FIDC (Fundos de Investimento em Direitos Creditórios).
Porém, a restrição ao investidor que tratamos aqui é referente à política de investimento, aquela que é obtida no formulário de Análise de Perfil do Investidor junto a instituição financeira.
Assim, a idade, o horizonte de investimento, o conhecimento do produto e a tolerância ao risco são alguns dos dados importantes para que sejam estabelecidas as restrições para determinado investidor.
Tomando como base esse trecho, julgue as afirmativas a seguir em (V) Verdadeiras ou (F) Falsas.
( ) A alta liquidez e o baixo risco são características indicadas para os investidores que irão adquirir bens (como um automóvel), no curto prazo, segundo o horizonte de investimento.
( ) Para as pessoas idosas, deve-se recomendar investimentos com alta volatilidade devido ao horizonte de sobrevida dessa pessoa ser de curto prazo.
( ) A compreensão sobre o investimento a ser aplicado, segundo o quesito conhecimento do produto, evita frustrações por parte do cliente e preserva a imagem da instituição financeira.
( ) O tipo de produto a ser ofertado a um cliente por um profissional de finanças depende da sua tolerância ao risco, ou seja, quanto mais conservador o investidor é, maiores riscos ele aceita correr.
Assinale a alternativa que contém a alternativa correta.
Escolha uma:
a.
V - V - F - F.
b.
V - F - F - F.
c.
V - F - V - F.
d.
F - V - F - V.
e.
F - F - F - V.
Soluções para a tarefa
b.
V - F - V - F. Correto
Explicação:
corrigido pelo AVA
Resposta: V - F - V - F.
Explicação:
( V ) A alta liquidez e o baixo risco são características indicadas para os investidores que irão adquirir bens (como um automóvel), no curto prazo, segundo o horizonte de investimento.
( F ) Para as pessoas idosas, deve-se recomendar investimentos com alta volatilidade devido ao horizonte de sobrevida dessa pessoa ser de curto prazo.
( V ) A compreensão sobre o investimento a ser aplicado, segundo o quesito conhecimento do produto, evita frustrações por parte do cliente e preserva a imagem da instituição financeira.
( F ) O tipo de produto a ser ofertado a um cliente por um profissional de finanças depende da sua tolerância ao risco, ou seja, quanto mais conservador o investidor é, maiores riscos ele aceita correr.