Question

Luiz possui dificuldades na administração do caixa da sua empresa. Problemas com capital de giro e fluxo de caixa são recorrentes. Com a queda das vendas, o empresário precisou recorrer a empréstimos bancários para cobrir o déficit de caixa.
Ao fazer um levantamento financeiro de toda empresa, o empresário percebeu que devido às consequências da pandemia, será necessário fazer um empréstimo no valor de $ ., para cobrir algumas despesas dos próximos 6 meses. Para isso, foi realizada uma pesquisa em duas instituições financeiras para saber a taxa de juros cobrada, conforme a tabela:
BANCO X BANCO Y
Taxa de juros 1,9% ao ano 2,5% ao ano
Número de parcelas 192 meses 144 meses




Assim, de acordo com as taxas da tabela acima, seu grupo deve analisar cada uma das opções apresentadas, Banco X e Y, com o intuito de apresentar ao Luiz a que considera mais vantajosa para a empresa.
Vocês devem determinar:
a) O valor da prestação e o valor futuro (montante) de cada uma das opções.
1) Valor da prestação – Banco X
Memorias de Cálculo:
2) Valor da prestação – Banco Y
Memorias de Cálculo:
3) Valor futuro – Banco X
Memorias de Cálculo:
4) Valor futuro – Banco Y
Memorias de Cálculo:

b) A partir do item “a” apresentar ao Luiz o banco que considera mais vantajoso a empresa realizar o financiamento.
Resposta e justificativa

Ainda nesse contexto de reestruturação financeira da organização, o empresário deseja iniciar uma gestão do capital de giro. Sendo assim, o grupo deverá auxiliar Luiz elaborando os seguintes indicadores:

a) Capital Circulante Líquido (CCL)
Memorias de Cálculo:

b) Índice de Liquidez Corrente
Memorias de Cálculo:

c) Índice de Liquidez Seca
Memorias de Cálculo:

d) Giro do Ativo
Memorias de Cálculo:

e) Retorno sobre o ativo total
Memorias de Cálculo:

f) Retorno sobre o capital próprio
Memorias de Cálculo:

Answer 1

Resposta: Problemas com capital de giro e fluxo de caixa são recorrentes. Com a queda das vendas, o empresário precisou recorrer a empréstimos bancários para cobrir o déficit de caixa. ... A partir do item “a” apresentar ao Luiz o banco que considera mais vantajoso a empresa realizar o financiamento.